Loading color scheme

Газпромбанк ипотека

Газпромбанк по активам входит в ТОП-3 банков России. Надежность и приемлемые условия по кредитам позволяют гражданам, не перегружая семейный бюджет, долгосрочно выплачивать займы (максимум 30 лет). Это веское основание, чтобы для решения жилищного вопроса выбрать ипотеку в Газпромбанке.

 i8

Программы ипотечного кредитования в Газпромбанк выгодно отличаются от продуктов других компаний:
blue check mark png md Больший срок – до 30 лет (360 месяцев);
blue check mark png md Клиент сам выбирает способ погашения – аннуитеты (в равных долях) или дифференцированным способом (с понижением ежемесячной суммы);
blue check mark png md Досрочное погашение – есть, и не облагается штрафами;
blue check mark png md Часть первоначального взноса можно погасить материнским капиталом при условии, что оставшуюся часть клиент оплачивает из собственных сбережений.

Требования к заемщикам

Первым делом выясните, можете ли претендовать на ипотеку от Газпромбанка. У банка есть совершенно четкие требования к кандидатам:

Возраст на дату оформления  20 лет  
 Возраст на дату полного погашения  65 лет
 Российское гражданство   Обязательно
 Место проживания (официальная регистрация)  В любом регионе РФ, где присутствуют отделения банка
 Трудовой стаж (общий)  1 год
 Стаж на последнем месте   6 месяцев

Составляем план действий

Оформлением ипотеки большинство граждан занимается раз в жизни. Если не знаете с чего начать, следуйте плану:
blue check mark png md Определитесь с категорией жилья: новое или во вторичке;
blue check mark png md Если выбран второй вариант, встретьтесь с хозяином, узнайте, согласен ли он на ипотеку, согласуйте стоимость недвижимости;
blue check mark png md Обратитесь в Газпромбанк, выберите подходящую программу (далее – об этом подробно);
blue check mark png md Соберите документы (список приведен ниже);
blue check mark png md Напишите заявление: лучше заполнить анкету онлайн и направить на рассмотрение через Интернет. Не забудьте приложить копии документов;
blue check mark png md Ожидайте решения (занимает до 2 недель);
blue check mark png md При положительном результате найдите оценщика, согласуйте с ним время оценки недвижимости, которую собираетесь купить (если покупаете недвижимость на вторичном рынке);
blue check mark png md Отправляйтесь в банк, подпишите кредитный договор;
blue check mark png md Сделайте первоначальный взнос;
blue check mark png md Заключите договор купли-продажи с владельцем квартиры;
blue check mark png md Передайте договор купли-продажи в регистрационную палату (или в МФЦ);

Осталось застраховать недвижимость.

56 программ ипотечного кредитования в Газпромбанке

Газпромбанк предлагает более 50 ипотечных программ, что дает возможность предоставить всем категориям заемщиков те условия кредитования, которые подходят их социальному статусу, профессиональной занятости и другим факторам.
Для удобства пользователей мы распределили существующие ипотечные программы в 6 групп:

Общий фактор   Виды ипотеки  
 1. По сроку эксплуатации приобретаемой недвижимости 

На первичном рынке (в новостройках)

 На вторичном рынке

 2. Партнерские программы  Программы, разработанные совместно с партнерами банка (крупнейшие застройщики, ГУП и др.)

 От КП "УГС (Казенное предприятие "Управление гражданского строительства»)

 От Газпром Инвест

3.  По виду объекта   На покупку квартир, таунхаусов, апартаментов, гаражей, машиномест
4. Специальные – для конкретных категорий заемщиков   Военная, семейная 
5. На выгодных условиях  Премиальный стандарт

 По акции

По 2 документам 

6. Рефинансирование (жилищных кредитов других банков)  На общих условиях

 По акции под 9,5%

Подходящую программу можно подобрать онлайн либо в отделении банка. Рассмотрим подробно первый вариант.
Зайдите на официальный сайт банка:

i10

Наведите курсор на раздел «Кредиты». В выскочившем окне выберите вкладку «Ипотека» Перейдите по ней.

 i9

Система перенаправит на страницу выбора параметров ипотеки. Отсюда можно перейти на страницы всех ипотечных программ, получить информацию об аккредитованных объектах и ознакомиться с информацией о партнерах Газпромбанка.

 i12

Здесь же установлен самый простой онлайн калькулятор ипотеки для расчета ежемесячного платежа по:
Стоимости объекта недвижимости;
Минимальному первоначальному взносу;
Сроку кредита.
Установите величины, соответствующие вашим требованиям, и система автоматически выполнит расчет для каждого вида ипотечных программ.
Далее можете выбрать объект, который намерены приобрести.

 i11

Либо сразу перейти к выбору программы, перелистывая вкладки с помощью стрелок.

 i14

Рассмотрим на примере «Семейной ипотеки». Находите соответствующее окно, нажимаете на него:

i13

На открывшейся странице изложены условия покупки недвижимости по данной программе - условия кредитования, процентные ставки, требования к заёмщику, порядок оформления кредита и др.

i15 

После выбора программы нужно обратиться в банк для рассмотрения заявки. Сделать это можно двумя способами:
blue check mark png md В отделении банка, у кредитного специалиста;
blue check mark png md На официальном сайте Газпромбанка.
Пошагово – как отправить заявку через Интернет
На странице каждой ипотечной программы вы найдете кнопку Заполнить заявку

 i16

Заявка имеет следующий вид

 i2

Введите данные:

● ФИО, номер мобильного телефона, адрес электронной почты;
● Данные паспорта

i17

● Адрес

i18

Параметры кредита: цель, сумму (стоимость недвижимости), срок

i19

Если являетесь держателем зарплатной карты в Газпромбанке, поставьте галочку

 i20

Остается указать символы с картинки, согласиться на обработку персональных данных и отправить заявку на рассмотрение.

При успешном заполнении заявки на мониторе появится такое сообщение

 i21

Классическая ипотека условия получения

Что купить   Жилье на первичном/вторичном рынке  
 Срок  1-15 лет 
 Сумма  500 тыс. – 30 млн руб. 
 Первоначальный взнос   30%
 Ставка (минимальная)  11,9%

Целевой ипотечный кредит выдают всем клиентам, подходящим под требования к заемщикам. Основное условие – приобретаемая недвижимость остается в залоге у банка до конца расчета. Сумма кредита не может быть менее 15% от стоимости объекта.

Ипотека от застройщика особенности, кому выгодно

Что купить   Жилье на первичном рынке  
 Срок  1-30 лет 
 Сумма  500 тыс. – 60 млн руб. 
 Первоначальный взнос   10%, 15%, 20%, в зависимости от условий, выдвинутых партнером 
 Ставка (минимальная)  9,5%

Выгодно для тех, кто желает купить квартиру в новом доме, и сэкономить на процентах. Газпромбанк сотрудничает с сотнями застройщиков, поэтому у клиентов нет проблем с выбором района проживания.
Общие особенности программ:
● Только на покупку квартир в новостройках;
● Страхование обязательно;
● Залог недвижимости на весь срок погашения.
По партнерской программе с «Газпромбанк-Инвест», КП «УГС» можно купить в ипотеку квартиру, таунхаус, гараж, машиноместо. Процентная ставка при этом меняется от 10,5 до 11%.

Что такое ипотека по акции

Что купить   Первичный рынок  
 Срок  1-30 лет 
 Сумма  От 500 тыс. руб. 
 Первоначальный взнос   10%
 Ставка (минимальная)  9% 
 Залог, страхование   Да

Особенностью ипотеки по акции является минимальный первоначальный внос и сниженная процентная ставка – всего 9%. Обязательное условие – покупка страхового полиса личного страхования (по рискам «жизнь/здоровье»).
К ипотечным продуктам с льготными условиями кредитования также относятся:
● «Премиальный стандарт»: под 9,5% годовых на престижное жилье премиум-класса;
● Ипотека с льготным периодом;
● Семейная ипотека;
● По 2 документам.

Ипотека с льготным периодом

Условия получения:

Что купить  

Квартиры в строящихся домах, строящиеся таунхаусы

Квартиры, таунхаусы, оформленные на застройщика или другое юридическое лицо 

 Срок  1-30 лет с льготным периодом 3 года
 Сумма  500 тыс. – 45 млн руб., допускается участие материнского капитала 
 Первоначальный взнос   15%
 Ставка (минимальная)

 6,7% - 1-3 года

9,5% - с четвертого года 

 Залог, страхование   Да

Кому удобно: людям, которые не торопятся с новосельем, но планируют переезд в новую квартиру, загородный дом в будущем. Первые три года после оформления ипотеки процентная ставка снижена до 6,7% в месяц. С четвертого года, когда предположительно объект сдают в эксплуатацию, ставку поднимают до уровня других ипотечных программ.

Семейная ипотека

Воспользоваться льготами могут семьи, в которых в период с 1 января 2018 по 31 декабря 2022 года появился 2-й, 3-й ребенок.

Что купить    Новое жилье 
 Срок  1-30 лет 
 Сумма  До 8 млн руб.
 Первоначальный взнос   20%
 Ставка (минимальная)  6%
 Залог, страхование   Да

По двум документам

Выдают на следующих условиях:

Что купить    Новое жилье, вторичка  
Срок  1-30 лет 
 Сумма  До 7 млн руб.
 Первоначальный взнос   40%
 Ставка (минимальная)  11%
 Залог, страхование   Да

Особенности:
● Оплату производят только аннуитетными платежами (равные суммы на весь период кредитования);
● На покупку относительно недорогого жилья стоимостью не более 7 млн рублей;
● Необходимо предоставить два документа – паспорт и второй на выбор – водительское удостоверение или военный билет;
● Риск отсутствия справок о зарплате и документов, подтверждающих трудоустройство, компенсируют увеличенным до 40% первоначальным взносом и самой высокой процентной ставкой в продуктовой линейке.

Военная ипотека

Есть два варианта покупки жилья военнослужащим:
● По программе самого банка;
● По программе, созданной Газпромбанком совместно с партнерами – компаниями-застройщиками.

Что купить   Новое жилье, вторичка  
 Срок   1-25 лет 
 Сумма  До 2 401 000 рублей
 Первоначальный взнос   20%
 Ставка (минимальная)  9,5%
 Залог, страхование   Да

Требования к заемщикам:
blue check mark png md Участие в НИС (накопительно-ипотечной системе) в течение 3 лет и более подтверждается специальным свидетельством;
blue check mark png md Официальная регистрация в городе, где фактически проживает;
blue check mark png md Положительная КИ;
blue check mark png md Возраст не менее 20 лет.
blue check mark png md Справка о доходе не требуется.

Другие ипотечные кредиты Газпромбанка

Специальные программы разработаны на приобретение определенных видов недвижимости:
● Комнаты или доли в квартире – по программе «Последняя доля»;
● Апартаментов;
● Таунхауса с оформленным правом собственности;
● Строящегося таунхауса;
● Гаража, машиноместа.
● Нестандартные условия ипотечного кредитования разработаны для:
● Держателей зарплатных карт;
● Работников Газпрома: льготные условия для сотрудников нескольких подразделений – самого «Газпрома», дочерних компаний;
Клиентов, желающих приобрести вторичное жилье «Газпромбанка».

Процентные ставки

Для каждой ипотечной программ предложены свои процентные ставки, но даже при совершенно одинаковых условиях кредитования проценты у двух клиентов они могут отличаться. При описании кредитных продуктов банк указывает предельные значения процентных ставок, за рамки которых не может выходить, но каждую поданную заявку рассматривают в индивидуальном порядке. При выполнении расчета учитывают:
blue check mark png md Принятие акционных предложений;
blue check mark png md Кобрендовые тарифы, устанавливаемые застройщиками;
blue check mark png md Сумму первоначального взноса;
blue check mark png md Срок кредитования;
blue check mark png md Наличие зарплатной карты;
blue check mark png md Качество кредитного досье (кредитную историю) и др.

Данные по процентным ставкам на ипотеку в 2019 году:
● Среднее значение 9,2%;
● Минус 0,2%, если квартира приобретается по партнерской программе;
● Минус 0,5% для зарплатных клиентов;
● Ставку могут снизить при оформлении личного страхования;
● Плюс 0,5% при оформлении ипотеки на покупку коттеджа, таунхауса, гаража, машиноместа.

Ипотечный калькулятор как им пользоваться

Калькулятор установлен в разделе «Ипотека» на официальном сайте и устроен так, чтобы воспользоваться им мог любой гражданин. Как это работает:
В специальных окнах задайте значения: стоимость недвижимости, первоначальный взнос, срок кредита. в приведенном примере это: квартира за 2 500 000 рублей с предоплатой 30% сроком на 20 лет.

 i22

В нижней части выберите вид недвижимости и укажите, на каком рынке намерены брать жилье – первичном или вторичном. У нас это квартира на вторичном рынке.
Переходим на этой же странице чуть ниже. В появившихся плашках указаны параметры по разным видам программ. У нас это «Вторичный рынок», «Ипотека от крупнейших застройщиков 10,5%», «Ипотека с Газпромбанк Инвест». Хотите увидеть другие предложения, нажимайте на стрелку для перелистывания.

i23

Как читать информацию:
«При покупке квартиры б/у за 2500000 рублей при внесении 30% в качестве первоначальной суммы и оформлении кредита на 20 лет ежемесячные платежи составят 18 937 рублей. Ипотеку вы получите, если ежемесячный доход составляет 34 431 рубль.

 i3

Документы, необходимые для оформления ипотеки

На покупку недвижимости в ипотеку необходимо предоставить:
blue check mark png md Заявление;
blue check mark png md Гражданский паспорт;
blue check mark png md Документ о размере доходов (справки о доходах, о сумме налогов). Тип: форма банка или свободный формат;
blue check mark png md Документ о трудовой занятости (трудовая книжка, договор, контракт, справки).
При оформлении ипотеки на покупку квартиры на вторичном рынке предоставляются документы на недвижимость (выписка из ЕГРН или свидетельство о праве собственности - в зависимости от даты покупки), заключение об оценке.

Первоначальный взнос

Размер первоначального взноса зависит от программы ипотечного кредитования:
Любая сумма: допускается оформление без первоначального взноса. Предусмотрено двумя программами – Ипотека с «Газпромбанк–Инвест» и от КП «УГС»;
● 10-15% - от застройщиков, по акции,
 20% - строящийся таунхаус и таунхаус с правом собственности, апартаменты, военная ипотека, от застройщика
● 30% - целевой ипотечный (классическая программа), гараж, машиноместо от КП «УГС»
● 40% и выше – гараж, машиноместо, квартира по двум документам.

Рефинансирование насколько выгодно, условия

Рефинансирование подойдёт для тех, кто брал ипотеку в другом банке, но хочет пересмотреть условия кредитования с целью снизить финансовую нагрузку путем уменьшения суммы ежемесячных платежей. Для этого нужно обратиться в Газпромбанк по поводу рефинансирования ипотеки. Если банк одобрит заявку, то:
blue check mark png md Погасит полностью долг перед другим банком;
blue check mark png md Распределит платежи таким образом, чтобы снизить ежемесячную сумму к погашению.
blue check mark png md Подать заявку на рефинансирование можно онлайн:
Направьте курсор на раздел «Ипотека». В меню выберите пункт «рефинансирование кредитов»

i4 

Перейдите по ссылке, выберите вкладку «Ипотека»

 i5

Рассчитайте сумму ежемесячного платежа на калькуляторе. Сделать это можно по остатку долга и по доходу.
По остатку долга:

i6

По доходу:

 i1

Если результат вас устраивает, заполните заявку на рефинансированиеэкспресс или полный вариант

 i7

В экспресс-заявке указывают ФИО, контакты, адрес, паспортные данные, параметры кредита (сумму и срок).

В полной анкете:
● Производят расчет на калькуляторе;
● Выбирают вид платежей – аннуитеты, дифференцированно;
● Указывают дополнительных участников – созаемщика, поручителя;
● Вводят личные данные;
● Предоставляют подробную информации о работе, семейном положении, доходах, образовании, месте жительства и др.
На рассмотрение предварительной заявки отводится около суток.

***
Любые вопросы, касающиеся оформления, способов погашения, рефинансирования и других аспектов ипотеки Газпромбанка вам помогут решить специалисты. Для получения интересующей информации звоните в отделения банка, работающие в вашем городе, или на горячую линию 8 (800) 1000 701 (бесплатно).

 

Что такое ПИФы Газпромбанка?

telekard

    g

    a